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Rispondi a poche semplici domande per scoprire che tipo di investitore sei 
e quale linea può essere più adatta alle tue caratteristiche

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Maggiori informazioni su questo passaggio: Il questionario ha finalità puramente dimostrativa e non è vincolante all’eventuale futuro investimento.

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QUANTO RISPARMI IN MEDIA IN UN ANNO?

QUAL é LA TUA TOLLERANZA ALLE PERDITE?

QUAL È L’OBIETTIVO DEL TUO INVESTIMENTO?

INDIETROCALCOLA

LA SOLUZIONE PER TE

Secondo le risposte che ci hai dato, il tuo profilo di investimento è:

RIFLESSIVO

linea

Sei un investitore riflessivo e molto avverso al rischio.

L’obiettivo del tuo investimento è conservare il capitale senza correre nessun rischio ed in via del tutto residuale a conseguire un eventuale minimo incremento dello stesso nel corso del tempo. Il tuo investimento potrà conseguire un rendimento in linea con quello offerto dal mercato monetario. Per ottenere questi risultati ti orienti su un prodotto improntato alla massima prudenza.

PRUDENTE

linea

Sei un investitore prudente e avverso al rischio.

L’obiettivo del tuo investimento è conservare il capitale correndo pochi rischi e mirando ad un minimo/graduale accrescimento dello stesso nel corso del tempo. Accetti una contenuta volatilità del rendimento atteso.
Il tuo investimento potrà conseguire un rendimento in linea con quello offerto dai mercati monetari ed obbligazionari. Per ottenere questi risultati ti orienti su un prodotto caratterizzato da una moderata prudenza.

EQUILIBRATO

linea

Sei un investitore equilibrato e mediamente avverso al rischio.

L’obiettivo del tuo investimento è finalizzato a conseguire un graduale accrescimento sull’orizzonte temporale individuato a fronte dell'assunzione di un livello di rischio medio. Il rendimento atteso del tuo portafoglio ideale si colloca in linea con quello offerto dalla media dei mercati azionari e obbligazionari. Sei consapevole che il capitale investito in un paniere diversificato può evidenziare rendimenti anche negativi da un anno all’altro.

DINAMICO

linea

Sei un investitore dinamico e propenso al rischio.

Sei consapevole dei rischi che corri e l’obiettivo del tuo investimento è finalizzato ad un buon incremento del capitale nel medio-lungo periodo. Vuoi investire su tutte le asset class cavalcando le onde del mercato. Sei alla ricerca di un rendimento superiore alla media dei mercati azionari e pronto a sopportare anche perdite elevate nel corso del tempo.

INTRAPRENDENTE

linea

Sei un investitore intraprendente e molto propenso al rischio.

Ti piace rischiare! L’obiettivo del tuo investimento è ottenere una notevole rivalutazione del capitale su un orizzonte temporale di lungo periodo. Vuoi accedere ad un'ampia gamma di strumenti finanziari e di mercati per cercare le opportunità di rendimento ovunque esse si annidino. La logica alla base dei tuoi investimenti è la ricerca di redditività immediata e mette in secondo piano la consapevolezza dell’assunzione di un’elevata volatilità che presuppone che il capitale investito potrà diminuire, anche sensibilmente, da un anno a quelli successivi.

IMPORTO DI INVESTIMENTO

*******

ORIZZONTE TEMPORALE

*******

CAPACITÀ DI RISPARMIO

*******

TOLLERANZA ALLE PERDITE

*******

La linea di gestione evidenziata per questo profilo è:

Crescita

LINEA CRESCITA

STRATEGIC GROWTH

Offrire un rendimento di lungo
termine orientato alla crescita da
un mix diversificato di classi di
attivo, minimizzando al con-
tempo il livello di rischio complessivo

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Obbligazionaria

LINEA OBBLIGAZIONARIA

INCOME

Generare un flusso cedolare
attraverso esposizioni
obbligazionarie, minimizzando al
contempo il livello complessivo
di rischio

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Responsabile

LINEA RESPONSABILE

SRI

Ottenere un risultato
più efficiente di un investimento
bilanciato tradizionale con
focus su ecosostenibilità ed etica

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Sostenibile

LINEA SOSTENIBILE

SRI

Ottenere un risultato
più efficiente di un
investimento obbligazionario
misto con focus su ecosostenbilità
ed etica

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Moderata

LINEA MODERATA

INCOME & GROWTH

Generare un flusso cedolare
con esposizione alle principali classi di attivo,
con un potenziale di crescita legato
alla componente azionaria

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Conservativa

LINEA CONSERVATIVA

CORE INCOME

Generare un flusso cedolare
moderato attraverso esposizioni
obbligazionarie con un
basso livello di rischio
port

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

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Crescita

LINEA CRESCITA

STRATEGIC GROWTH

Offrire un rendimento di lungo
termine orientato alla crescita da
un mix diversificato di classi di
attivo, minimizzando al con-
tempo il livello di rischio complessivo

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Obbligazionaria

LINEA OBBLIGAZIONARIA

INCOME

Generare un flusso cedolare
attraverso esposizioni
obbligazionarie, minimizzando al
contempo il livello complessivo
di rischio

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Responsabile

LINEA RESPONSABILE

SRI

Ottenere un risultato
più efficiente di un investimento
bilanciato tradizionale con
focus su ecosostenibilità ed etica

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Sostenibile

LINEA SOSTENIBILE

SRI

Ottenere un risultato
più efficiente di un
investimento obbligazionario
misto con focus su ecosostenbilità
ed etica

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Moderata

LINEA MODERATA

INCOME & GROWTH

Generare un flusso cedolare
con esposizione alle principali classi di attivo,
con un potenziale di crescita legato
alla componente azionaria

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Conservativa

LINEA CONSERVATIVA

CORE INCOME

Generare un flusso cedolare
moderato attraverso esposizioni
obbligazionarie con un
basso livello di rischio
port

La soluzione di investimento proposta tiene conto della tua propensione al rischio e del periodo di investimento indicato.

Caratteristiche Linea CRESCITA

Obiettivo

La strategia ha come obiettivo quello di generare un rendimento di lungo termine orientato alla crescita del capitale attraverso un mix diversificato di asset class azionarie e obbligazionarie. Tale obiettivo è perseguito minimizzando al contempo il livello di rischio complessivo. La strategia prende tra gli altri come input la, ricerca proprietaria di BlackRock insieme alla capacità di gestione del rischio attraverso piattaforma proprietaria di BlackRock. Aladdin®.

A chi si rivolge

Investitori con un orizzonte temporale lungo (almeno 7 anni) e una medio-alta propensione al rischio, che puntano sulla crescita dei mercati finanziari nello specifico orizzonte temporale, attraverso una gestione flessibile della quota di partecipazione ai mercati di riferimento, per ottenere ritorni ad essi correlati ed in linea con il proprio profilo di rischio/rendimento con la consapevolezza di poter assistere a momentanee oscillazioni negative anche rilevanti, del valore del capitale investito.

Dati di sintesi

Benchmark 30% Barclays Euro
Aggregate Bond
70% Indice MSCI ACWI
Quota azionaria Fino al 100%
Orizzonte Temporale Almeno 7 anni
Investimento minimo 10.000 €
Fees Ingresso Non previste
Fees Gestione 1,00% annue
Performance Fees Non previste

Scarica il report delle performance

Caratteristiche Linea OBBLIGAZIONARIA

Obiettivo

Generare un flusso cedolare attraverso l’utilizzo di esposizioni obbligazionarie, minimizzando al contempo il livello complessivo di rischio. Il rendimento cedolare obiettivo attuale è del 2,5% * (al netto del costo degli ETF sottostanti). La strategia prende tra gli altri come input la ricerca proprietaria di BlackRock insieme alla capacità di gestione del rischio attraverso piattaforma proprietaria di BlackRock Aladdin®.

A chi si rivolge

Si rivolge ai risparmiatori con un orizzonte temporale medio (sopra i 3 anni) e con una media-bassa propensione al rischio, che ricercano rendimenti potenzialmente superiori di quelli offerti dagli investimenti a basso grado di rischio accettando i rischi tipici di questo segmento di mercato obbligazionario (rischio emittente e rischio valutario) e con la consapevolezza di poter assistere a momentanee oscillazioni negative del valore del capitale investito.

Dati di sintesi

Benchmark 100% Barclays
Euro Aggregate Bond
Quota azionaria Non Prevista
Orizzonte Temporale 3-4 anni
Investimento minimo 10.000 €
Fees Ingresso Non previste
Fees Gestione 0,80% annue
Performance Fees Non previste

Scarica il report delle performance

Caratteristiche Linea RESPONSABILE

Obiettivo

Ottenere un risultato più efficiente di un comparabile investimento bilanciato tradizionale con particolare attenzione ai temi dell'ecosostenibilità e dell'eticità degli investimenti inseriti nel portafoglio che prevedono che almeno il 20% del portafoglio sia costituito da strumenti appartenenti alla categoria SRI.

A chi si rivolge

Si rivolge agli investitori con orizzonte temporale medio (almeno 5 anni), sensibili ai temi di sostenibilità ed eticità negli investimenti e una media propensione al rischio, alla ricerca di rendimenti potenzialmente superiori a quelli offerti in media da investimenti bilanciati tra tutte le asset class di riferimento.

Dati di sintesi

Benchmark 60% Barclays Euro
Aggregate Bond
40% Indice MSCI ACWI
Quota azionaria Fino al 50%
Orizzonte Temporale Almeno 5 anni
Investimento minimo 10.000 €
Fees Ingresso Non previste
Fees Gestione 1,00% annue
Performance Fees Non previste

Scarica il report delle performance

Caratteristiche Linea SOSTENIBILE

Obiettivo

Ottenere un risultato più efficiente di un comparabile investimento obbligazionario misto con focus su ecosostenibilità ed etica degli investimenti (almeno il 20% del portafoglio è costituito da strumenti SRI).

A chi si rivolge

Si rivolge ai risparmiatori con un orizzonte temporale a breve/medio termine, sensibili ai temi di sostenibilità ed eticità negli investimenti e con una media-bassa propensione al rischio, alla ricerca di un rendimento potenzialmente superiore a quello offerto in media dai portafogli obbligazionari misti.

Dati di sintesi

Benchmark 85% Barclays Euro
Aggregate Bond
15% Indice MSCI ACWI
Quota azionaria Fino al 20%
Orizzonte Temporale 3-4 anni
Investimento minimo 10.000 €
Fees Ingresso Non previste
Fees Gestione 1,00% annue
Performance Fees Non previste

Scarica il report delle performance

Caratteristiche Linea MODERATA

Obiettivo

Generare un flusso cedolare attraverso esposizioni alle principali asset class (azioni, obbligazioni, altro ...) con un potenziale di crescita legato alla componente azionaria del portafoglio, minimizzando al contempo il livello complessivo di rischio. Il rendimento cedolare obiettivo attuale è del 3,0% * (al netto del costo degli ETF sottostanti). La strategia prende tra gli altri come input la, ricerca proprietaria di BlackRock insieme alla capacità di gestione del rischio attraverso piattaforma proprietaria di BlackRock. Aladdin®.

A chi si rivolge

Investitori con un orizzonte temporale medio-lungo (almeno 5 anni) ed una media propensione al rischio, che puntano sulla crescita dei mercati finanziari nello specifico orizzonte temporale, attraverso una gestione flessibile della quota di partecipazione ai mercati di riferimento, per ottenere ritorni ad essi correlati ed in linea con il proprio profilo di rischio/rendimento con la consapevolezza di poter assistere a momentanee oscillazioni negative anche pronunciate, del valore del capitale investito.

Dati di sintesi

Benchmark 70% Barclays Euro
Aggregate Bond
30% Indice MSCI ACWI
Quota azionaria Fino al 60%
Orizzonte Temporale 5-7 anni
Investimento minimo 10.000 €
Fees Ingresso Non previste
Fees Gestione 0,90% annue
Performance Fees Non previste

Scarica il report delle performance

Caratteristiche Linea CONSERVATIVA

Obiettivo

Generare un flusso cedolare moderato attraverso l’utilizzo di esposizioni obbligazionarie, minimizzando al contempo il livello complessivo di rischio Il rendimento cedolare obiettivo attuale è del 1,5% * (al netto del costo degli ETF sottostanti). La strategia prende tra gli altri come input la ricerca proprietaria di BlackRock insieme alla capacità di gestione del rischio attraverso piattaforma proprietaria di BlackRock Aladdin®.

A chi si rivolge

Si rivolge ai risparmiatori con un orizzonte temporale breve (almeno 2 anni) e con una bassa propensione al rischio, che ricercano rendimenti potenzialmente superiori di quelli offerti dagli investimenti, prevalentemente monetari e obbligazionari a basso grado di rischio, accettando i rischi tipici di questo segmento di mercato (rischio emittente e rischio valutario) e con la consapevolezza di poter assistere a momentanee e contenute oscillazioni negative del valore del capitale investito.

Dati di sintesi

Benchmark 50% Barclays Euro
Aggregate Bond
50% Barclays 1-3 anni
Quota azionaria Non prevista
Orizzonte Temporale Almeno 2 anni
Investimento minimo 10.000 €
Fees Ingresso Non previste
Fees Gestione 0,25% annue
Performance Fees Non previste

Scarica il report delle performance

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